04.06.2025

1.Что вообще поменяется с 1 июня 2025 года по переводам с карты на
карту?

Вводятся новые лимиты и контроль за переводами: теперь нельзя просто
так переводить большие суммы, особенно без открытия счета. Банки и
госорганы будут внимательнее следить за операциями, чтобы бороться с
отмыванием денег и мошенничеством.

2. Сколько теперь можно переводить без всяких заморочек?

Если у тебя нет банковского счета, но ты прошёл упрощённую
идентификацию (паспортные данные), максимум — 100 000 рублей за один
перевод. Без идентификации — только до 15 000 рублей.


3. Кого эти новые лимиты вообще касаются?

Ограничения действуют на всех, кто переводит деньги без открытия счета —
через банки, электронные кошельки, платёжные сервисы. Если у тебя есть
полноценный счет и ты прошёл полную идентификацию, лимиты выше.

4. Переводы между картами теперь запретят или как?

Нет, полностью не запретят. Просто теперь за такими переводами будут
следить гораздо строже, и крупные суммы без объяснения перевести не
получится.

5. Есть ли какой-то общий месячный лимит на переводы?

Да, для упрощённой идентификации общий месячный лимит — 200 000
рублей. За один раз — не больше 100 000 рублей.

6. Что будет, если я случайно переведу больше, чем разрешено?

Банк может заблокировать перевод или карту, а также попросить объяснить,
откуда деньги и зачем переводишь. Иногда могут попросить документы.

7. Кто может заблокировать мой перевод или карту?

Это может сделать банк, платёжная система или госорганы (например,
Росфинмониторинг), если операция выглядит подозрительно.

8. За что могут заблокировать перевод или карту?

Если банк заподозрит, что перевод связан с незаконной деятельностью,
обналичкой, мошенничеством или похож на доход от бизнеса — могут
заморозить операцию до выяснения обстоятельств.

9. Надолго ли могут заблокировать перевод?

Обычно блокировка длится пару дней, пока ты не предоставишь нужные
документы или объяснения. Иногда — до 10 дней, если проверку проводит
Росфинмониторинг.

10. Что делать, если мне заблокировали карту или перевод?

Свяжись с банком, объясни ситуацию, предоставь документы (например,
договор, расписку, переписку), чтобы подтвердить легальность операции.

11. Какие переводы могут заинтересовать налоговую?


Регулярные поступления от разных людей, крупные суммы, переводы за
услуги, аренду, продажу товаров. Особенно если это выглядит как доход
или бизнес.

12. Какие переводы налогом не облагаются?

Подарки, возврат долгов, переводы между родственниками или друзьями,
если это не регулярные поступления и не похоже на оплату услуг или
товаров.

13. Когда с переводов нужно платить налог?

Если перевод — это ваш доход (например, за услуги, аренду, продажи),
нужно платить НДФЛ. Если поступления регулярные — лучше оформить
самозанятость или ИП.

14. Как доказать, что перевод — это не доход, а, например, долг или
подарок?

Сохраняйте расписки, договоры, переписку, чеки — всё, что подтверждает,
что деньги не за работу или услугу.

15. Могут ли заблокировать карту обычному человеку, если он ничего не
нарушал?

Да, если операция покажется банку подозрительной. Иногда блокируют по
ошибке, но обычно всё решается после объяснения.

16. Что делать, если карту заблокировали по ошибке?

Позвоните в банк, объясни, что произошло, предоставь подтверждающие
документы. Обычно после проверки карту разблокируют.

17. Какие переводы не попадают под эти ограничения?

Оплата покупок, коммунальных услуг, переводы между своими счетами.
Ограничения в основном касаются переводов между разными людьми без
открытия счета.

18. Как банки вообще понимают, что перевод подозрительный?

Они анализируют частоту, суммы, отправителей, получателей, назначение
платежа. Если что-то не совпадает с обычным поведением — могут
проверить.
19. Как сделать так, чтобы не попасть под блокировку и не нарваться на
штрафы?

Не принимайте деньги от незнакомых, не участвуйте в схемах, храните все
подтверждения переводов, чтобы объяснить, откуда деньги и зачем провели
операцию.